Soru & Cevap
Merkez Bankası lisansı olmayan ama çok ucuza yurtdışına para transferi yapan bir şirket kullanırsam riskleri nelerdir?
Yetkili idari otorite olan Merkez Bankasından faaliyet izni almaksızın ödeme hizmeti sunan kuruluşların faaliyet göstermesi suç teşkil etmektedir. Bu tür lisanssız kurumlar aracılığıyla para göndermeniz durumunda, işlemlerinizin hukuki güvencesi olmayacak ve olası bir dolandırıcılık ya da sistem arızasında muhatap bulamama riskiyle karşı karşıya kalacaksınız. İzinsiz faaliyette bulunan bu tür şirketlerin yöneticileri hapis ve adli para cezası gibi ağır yaptırımlarla karşılaşabileceğinden, şirket aniden kapatılabilir ve paranız kaybolabilir. Güvenli bir işlem için yalnızca mevzuata uygun şekilde lisanslanmış, asgari sermaye yeterliliği şartlarını sağlayan ve idari denetime tabi yetkili bir ödeme kuruluşu ile çalışmanız elzemdir. Aksi halde hem paranızı kaybetme hem de dolaylı olarak suç gelirlerinin aklanması süreçlerine karışma tehlikesi ortaya çıkabilir.